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美国拟收紧外资行监管对流动性提出新要求

2019/06/13 来源:泸州信息港

导读

美国拟收紧外资行监管 对流动性提出新要求与中国逐渐放开对在华外资行的监管环境不同,美国开始逐渐收紧在美外资行的监管政策。美联储理事丹尼尔

美国拟收紧外资行监管 对流动性提出新要求

与中国逐渐放开对在华外资行的监管环境不同,美国开始逐渐收紧在美外资行的监管政策。美联储理事丹尼尔?塔鲁洛(Daniel Tarullo)近日在耶鲁大学管理学院的演讲中表示,将在未来几周出台在美外资行的监管草案,该草案将主要对在美外资行流动性和资本方面提出新的要求。 美联储几周内对外资行出新规 塔鲁洛在当天的演讲中表示,新法案将有三个关键原则,首先是在美外资行在美国开展业务的外资银行公司分支机构均应设立美国居间控股公司(IHC)来开展业务。而美联储目前正在考虑制定的监管新规将要求相关的居间控股公司遵守目前适用于美国银行业的各项资本规定,并要求其流动性状况也大体满足目前针对美国本土银行业公司的要求。 第二,适用于美国银行控股公司的资本要求也适用于上述IHC,另外多德-弗兰克法案所要求的其他审慎措施,包括压力测试要求、风险管理、单一对手方信用风险度等均要适用于在美经营的外资行。 第三,对在美经营的外资银行需要有流动性标准,这个标准需要满足在美元融资渠道枯竭,短期债券不能被展期的情况下仍然可以保持一定的流动性,这个标准也要与美国当地的银行控股公司标准相同,在短期内有足够的高流动性资产应对挤兑等,若果真得以实施,这将是一个很大的改变。1999年颁布的《金融服务现代化法案》中允许外资银行作为金融控股公司存在,而在2001年美联储公布的政策中规定,在美国运营的银行控股公司如果属于一家资质很好而且资本充足的外资银行,那其在美国的运营不需要满足联储有关资本充足率方面的要求。 确保美国金融系统稳定 “2008年金融危机表明很多在美外资行在美国的运营方式给美国的金融稳定带来了挑战,很多外资行是凭借母国和东道国(美国)监管者的特别支持才得以度过危机。”塔鲁洛对外资行在美运营方式提出质疑。 另外,塔鲁洛还指出,2005年左右到2008年,在美外资行一直扮演着补贴其母公司的角色,"这改变了原来在美外资行从母公司借贷向美国公司放贷的情况,而这些由在美外资行输出的美元中很大一部分流回到美国的证券市场,而由这些外资行发起的正常贷款却大幅降低。 “这些在美外资行非常依赖短期的美元流动性,一旦他们的融资渠道受到影响,他们很容易出手美元资产或者惜贷,这又加剧了美国金融市场的波动情况。”塔鲁洛表示。 据悉,外资行在美国的资产规模占到整个银行业的20%左右,在美国共有23家资产规模超过500亿美元的外资银行,这是多德-弗兰克法案中特别审慎措施针对境内机构所规定的上限,同时只有25家美国金融机构的资产规模超过了500亿美元。

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